けんす の2018年8月31日現在の投資方針について記載したいと思います。
※あくまでも個人的な投資方針です
けんす は現在「インカムゲイン」を得る事を主な目的として分散投資しています。
インカムゲインとキャピタルゲイン
インカムゲインとは、資産を所有する事で生じる利益です。
・株式の配当金
・不動産の家賃収入
・預金の利子 等
これに対しキャピタルゲインとは、資産を売買する事で生じる利益です。
・株式の売買
・不動産の売却
・外国為替取引(FX)の差益 等
インカムゲインが中心になっている理由ですが・・・キャピタルゲイン狙いが難しいからです😥
けんす には華麗に売買して利益を得る才能は無かった・・・。あきらめずにFXで勉強中ですが。
買った株式を含み損（買った価格よりマイナスの状態）のまま保有しているのは嫌なものでした。
「頼む、（買った価格に）戻ってくれ・・・」
けんす の個人的な祈りなど関係なく上下する株価。 毎日気になってしまう！
しかし、比較的配当が高い銘柄は、評価損益がマイナスでも、「まぁ、配当が入ってくるしな・・・」と少し落ち着く事ができました。
このような経験を繰り返し、現在はインカムゲイン狙いがメインとなっています。
インカムゲインを狙う銘柄
けんす が狙う銘柄ですが、分散投資も意識して下記のようなものになっています。
・外国REITのETF
2515 外国リートヘッジなし をメインに考えています。
S&P先進国REIT指数(除く日本)が対象、信託報酬も0.1836%と低いです。
・外国債券のETF
2511 外国債券ヘッジなし をメインに考えています。
シティ世界国際インデックス(除く日本)が対象、信託報酬も0.1296%と低いです。
・日本のJ-REIT (ETF含む)
1476 iSJリート 東証リート指数が対象、信託報酬0.1728%
1660 MXS高利Jリート 野村高利回りJリート指数が対象、信託報酬0.27%
あたりをメインに考え、個別REITは格付け・利回り・NAV等を参考に検討します。
・クラウドファンディング
TATERU funding
maneo
SBIソーシャルレンディング
OwnersBook
がメインとなっています。
CROUDCREDIT は運用成績が安定しない為撤退します。
LuckyBank は現在延滞中ですがどうすることもできません。
RENOSYで投資したいのですが、第1号ファンドは倍率12倍、第2号ファンドは倍率11倍の抽選になってます。当選すればよいのですが・・・😓
購入タイミング
現在、株式市場は高値圏で停滞中ですね。
今後は下落するのか？再度上昇するのか？
わかったら苦労しないですね・・・。
ETFやREITは、株式市場が大きく下落して安くなった時に仕込みたいですね。
株式市場が大きく下落するまで、しばらくの間はクラウドファンディングでつなごうかと思います。
更に大幅に下落した時には、日本株のETF・外国株のETFも狙いたいと思います。
その頃になったら、クラウドファンディングから株式に資金を一部移す・・・と考えています。
以上、ありがとうございました。
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